ほったらかし投資とポートフォリオの違いは何ですか?

この組み合わせを「ポートフォリオ」 といいます。 ほったらかし投資の場合、定額で各資産を積立購入していくため、その時々で取得できる口数はバラバラになります。 そのため、最初に決めたポートフォリオの資産比率が徐々に変わり、リスクやリターンのバランスが崩れてしまいます。

ほったらかし投資って何?

長期間、積立で少しずつ投資信託を買うだけの「ほったらかし投資」。 ほったらかしでお金が増えてくれるなんて、誰もが夢見ることではないでしょうか。 忙しくてもズボラでも続けられる投資でありながら、実は「長期」「積立」「分散」投資という、投資の王道をしっかりと押さえた本格的なやり方なのです。

ポートフォリオって何?

この場合のポートフォリオは、たとえば債券を70％ほどで、残る30％をリターンが見込める株式を組み入れます。 価格が安定している債券を多く組み入れることでリスクを低めにとり、じっくりとした運用を図っています。 目標利回りが3％以上5％未満の場合は、一般的にはスタンダードな運用と言えるでしょう。 この場合のポートフォリオは、たとえば株式と債券に50％ずつで、リスクとリターンのバランスを図りながら、外国の株式や債券を多めに組み込むことで安定運用よりはやや積極的にリターンをねらっていると言えます。

自分でポートフォリオを組まずに投資信託を組む方法はありますか?

そこで、自分でポートフォリオを組まずに、バランス型の投資信託を選択するという方法もあります。 また、公的年金の運用にならってみてもいいでしょう。 私たちが納めている年金保険料から積み立てられている年金積立金も資産運用されていることをご存じですか？